Tableau de trésorerie prévisionnel Excel gratuit à télécharger

La trésorerie est le nerf de la guerre. Anticiper ses entrées et sorties d’argent permet d’éviter les mauvaises surprises, de sécuriser les paiements fournisseurs, et de négocier avec les banques avec plus de sérénité.
Pour vous aider à piloter efficacement votre trésorerie, Dophis vous propose un tableau de trésorerie prévisionnel Excel permettant d’anticper les encaissements, décaissements et soldes bancaires sur plusieurs jours ou plusieurs mois :
✅ Gratuit pour tester jusqu’à 5 simulations
🧩 Complet en version PRO, sans limitation

Que vous soyez dirigeant de PME, freelance, gestionnaire d’association ou expert-comptable, ce modèle Excel de budget de trésorerie est fait pour vous.

Un budget de trésorerie prévisionnel Excel est un outil incontournable pour :

• Visualiser à l’avance les pics de décaissement ou les excédents de trésorerie

• Éviter les tensions de trésorerie grâce à une projection quotidienne

• Comparer plusieurs scénarios en quelques clics

• Prendre des décisions éclairées sur vos investissements ou vos financements

Contrairement à certains logiciels complexes ou trop chers, ce fichier Excel offre un excellent équilibre entre simplicité, performance et maîtrise.

Un plan de trésorerie Excel consiste à recenser les encaissements et décaissements prévus afin d’anticiper l’évolution des soldes bancaires. Les règlements clients, paiements fournisseurs, salaires, loyers, charges sociales ou remboursements d’emprunt sont intégrés dans un même tableau pour visualiser les besoins de trésorerie à venir.

Le modèle proposé facilite ce travail en automatisant les calculs et en permettant de générer rapidement plusieurs simulations à partir d’une date donnée. Vous obtenez ainsi un plan de trésorerie prévisionnel clair, simple à mettre à jour et directement exploitable.

Voici ce que vous pouvez faire avec ce tableau intelligent :

• 🔢 Multi-banques : suivez plusieurs comptes bancaires en parallèle et consolidez vos projections de trésorerie dans un seul fichier Excel

• 🔁 Automatisation des écritures récurrentes (loyers, salaires, prélèvements)

• 📅 Projection configurable : choisissez votre date de départ, le solde à date et le nombre de jours de prévision pour construire votre plan de trésorerie prévisionnel

• 📈 Graphiques dynamiques générés automatiquement

• ✅ Statuts « Soldé » ou « Non soldé » avec calcul de retard

• 🎯 Affichage en couleur des échéances dépassées (clients et fournisseurs)

• 🧮 Chrono automatique, insertion et suppression de lignes facilitées

Le tout dans un fichier Excel léger, sans macro invasive, et compatible avec Excel 2016 et versions ultérieures.

Ce tableau est construit sur un principe de plan de trésorerie glissant, avec une vision dynamique mise à jour à chaque simulation.

Chaque onglet banque génère :

• Un solde cumulé jour par jour

• Un graphique clair de l’évolution de la trésorerie

• Une aide à la décision en un coup d’œil

Vous utilisez déjà des fichiers Excel ? Nous pouvons adapter ce système à vos outils existants.

Le code VBA du fichier est personnalisable, et il est possible d’y intégrer des champs complémentaires lors d’un developpement Excel.

Téléchargez gratuitement notre tableau de trésorerie prévisionnel Excel et réalisez vos prévisions de trésorerie en quelques minutes.